为什么很多人热衷投资指数基金?


发布时间: 2019-08-23

  到底是个什么?每个指数基金都有一个标的指数,每一个指数是很多只股票按照相应的权重计算而得出的,而指数基金就是按权重买入所跟踪指数的成分股,简单来说就是指数基金复制了一个相同的投资组合,买指数基金便约等于买指数。

  为何大家都如此青睐指数基金投资呢?指数基金当然是有着自己的优势,所以才能成为“万人迷”,简单概括就是:反应快速、简单明了、费用低廉、投资透明。

  反应快速指的是当板块行情爆发时,指数基金往往能较快反应出来,而普通型股票基金可能波动较小。一方面,指数基金往往保持在90%以上的仓位控制,例如前海开源中证军工指数(000596)基金仓位保持在92%,剩余资金则用于日常的客户赎回;而普通型股票基金仓位则小一些,混合型基金股票仓位则需要根据基金经理的投资决策而决定的,债券和股票仓位可以相互转换,这便需要基金经理有很好的辨识市场风格转换的能力。

  另一方面,指数一般分为上证50、香港挂牌彩图,沪深300这样的综合指数以及军工、医药、证券等行业指数。当某个行业景气度较高时或者表现强劲时,指数基金收益往往能跑赢其他投资组合。例如,年初至今券商板块表现一直抢眼,鹏华中证证券指数基金收益达到8.57%,而泰达宏利创盈混合基金(001142)券商股配置占比达21.84%,但由于分散投资的原因收益波动便较小,仅为2.47%。当然收益与风险是对等,当板块回落时,风险也会加大。

  简单明了指的是指数基金在交易上简单易懂,适合绝大部分普通投资者。例如国泰国证医药卫生医药行业指数基金(160219)、华安中证全指证券基金(160419),光从名称上便能知道是追踪医药板块、证券板块的指数。

  个股投资往往需要投资人化大量的时间去进行股票筛选,这便要求投资人对行业有着较为详细的了解、对于公司发展里程、未来规划也要进行研究,买入之后也需要对公司发展情况进行长期跟踪。总的来说,想做好个股投资需要较为专业的行业知识储备,此外还需学习会计、公司法等知识。

  对于指数基金而言,需要掌握的知识相比个股投资较少,操作上也灵活方便,对于市场走势判断,甚至只需了解牛市熊市的区分便足够了,而通常拥有1-2年的投资经验便能很容易的掌握一些基础市场知识。例如当牛市来临时,只需买入证券指数基金;喜欢酒类消费的投资者发现白酒行业景气度高,也只需买入相关基金。行业景气度、行业发展前景普通投资者往往也能从日常生活、新闻政策中挖掘出来。

  费用低廉指的是指数基金管理费远远低于主动型基金。我们以使用天天基金app中提供的基金为例,以下为工银沪深300指数基金、添富智能制造股票基金。二者在管理费与托管费上有着明显的差别,指数基金管理费多为每年0.5%,而主动型基金则为每年1.5%,同样在申购费用上指数基金也有着明显的优势。

  投资透明指的是指基金基金有着较高的透明度。投资者在对指数基金进行投资时,能清楚的知道所指数基金背后所投资的股票,通常指数基金跟踪的股票是固定的,基民们可以通过软件清楚的了解该基金配置了哪些股票;而传统的主动型基金季报只能看到前十大重仓股数据,同时季报公布大概具有一个月左右的延迟性,中间这段时间基金经理可能会进行调仓换股,基民很难掌握实施的持仓数据。

  以天天基金为例,目前天天基金提供申购的基金数量多、覆盖广,并且天天基金app还提供了“指数宝”为用户提供指数选择。“指数宝”提供了多种基金选择方法,不需要客户再花费时间进行研究。例如你可以根据“指数宝”给出的基金估值选择基金、指数收益排行选择基金,也可以通过查看基金板块选择自己看好的行业基金,还可以通过“指数定投”界面了解大家最近在定投何种基金。

  当你已经决定投资某个指数基金时,也可以通过搜索进行基金选择。以广发医药卫生联接A(001180)为例,你可以直接在搜索界面输入代码或者基金名称简称,点击进入之后可以选择购买或者定投,最后完成付款。

  此外,天天基金推出了新功能——基金子账户。凡是拥有天天基金账户,都可以再新增不同的账户进行基金投资,不同账户之间的资产与收益是分开计算的,用户可以进行不同资产的配置。投资者可以根据自己的实际情况建立不同的子账户,按照养老医疗、子女教育、投资增值、闲钱配置等等进行精细化投资。子账户还能对你的基金持仓进行评分并给出投资报告。例如图中的用户根据自己的投资用途建立了三个基金子账户,以对资金进行准确管理。

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